Política de Prevención de Blanqueo de Capitales

En Stake, estamos firmemente comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Como plataforma de entretenimiento social responsable, implementamos medidas estrictas y protocolos avanzados para garantizar que nuestros servicios no sean utilizados para actividades ilícitas. Nuestra política se basa en estándares internacionales y busca proteger tanto a nuestra plataforma como a nuestros usuarios.

Nuestro Compromiso

Stake mantiene una política de tolerancia cero frente al blanqueo de dinero y cualquier actividad financiera ilegal. Cumplimos rigurosamente con todas las leyes y regulaciones internacionales aplicables, incluyendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y otras normativas regionales específicas. Este compromiso forma parte integral de nuestra cultura corporativa y se refleja en todos los niveles de nuestra organización.

Marco Normativo Internacional

Como plataforma con presencia global, Stake se adhiere a múltiples marcos regulatorios en materia de prevención de lavado de activos, incluyendo:

  • Directivas de la Unión Europea sobre prevención del blanqueo de capitales;
  • Normativas del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN);
  • Estándares establecidos por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE);
  • Regulaciones locales específicas en cada jurisdicción donde operamos.

Este enfoque multinivel nos permite mantener los más altos estándares de cumplimiento en todo momento.

Verificación de Identidad (KYC)

Para proteger nuestra plataforma, implementamos rigurosos procesos de “Conozca a su Cliente” (KYC). Podemos solicitar en cualquier momento documentos que verifiquen la identidad de nuestros usuarios. Este proceso de verificación obligatoria puede incluir:

  • Documento de identidad oficial (DNI, pasaporte, permiso de residencia);
  • Comprobante de domicilio reciente (facturas de servicios públicos, extractos bancarios);
  • Documentación adicional sobre la fuente de fondos (nóminas, declaraciones fiscales);
  • Verificación biométrica en ciertos casos;
  • Prueba de titularidad de métodos de pago utilizados.

La negativa a proporcionar esta información cuando sea solicitada puede resultar en la suspensión o terminación de la cuenta. Todos los documentos son tratados con estricta confidencialidad y procesados en conformidad con las leyes de protección de datos aplicables.

Monitoreo de Transacciones y Evaluación de Riesgos

Todas las transacciones en nuestra plataforma son monitoreadas continuamente mediante sistemas automatizados de última generación y revisión humana por parte de nuestro equipo especializado. Aplicamos un enfoque basado en riesgos para identificar patrones sospechosos. Nos reservamos el derecho de:

  • Investigar cualquier transacción sospechosa o inusual;
  • Implementar límites de transacción específicos según el perfil de riesgo;
  • Retener fondos temporalmente mientras se realizan verificaciones;
  • Solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos;
  • Reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes sin previo aviso.

Señales de Alerta y Patrones Sospechosos

Nuestros sistemas están configurados para detectar diversos indicadores de posible blanqueo de capitales, incluyendo:

  • Múltiples depósitos pequeños seguidos de retiros rápidos;
  • Transacciones que no coinciden con el perfil económico del usuario;
  • Uso de múltiples cuentas o métodos de pago sin justificación clara;
  • Actividad inusual con criptomonedas o instrumentos financieros de alto riesgo;
  • Conexiones desde jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas.

Cooperación con Autoridades

Stake colabora plenamente con las autoridades reguladoras y cuerpos de seguridad en la lucha contra el blanqueo de capitales. Esto incluye:

  • Reporte proactivo de actividades sospechosas;
  • Suministro de información requerida por la ley;
  • Participación en iniciativas sectoriales contra el blanqueo;
  • Congelación de fondos cuando sea ordenado por autoridades competentes;
  • Colaboración en investigaciones oficiales mediante los canales adecuados.

Responsabilidades del Usuario

Al registrarse en Stake Argentina, usted se compromete a:

  • Utilizar la plataforma únicamente para fines legítimos y entretenimiento;
  • No utilizar Stake para ocultar o lavar dinero proveniente de actividades ilícitas;
  • Proporcionar información veraz y actualizada sobre su identidad;
  • Mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso;
  • Informar inmediatamente sobre cualquier actividad sospechosa;
  • Colaborar con cualquier investigación o solicitud de información adicional.

El incumplimiento de estas responsabilidades constituye una violación grave de nuestros términos y puede resultar en acciones legales además del cierre de cuenta y la posible pérdida de fondos.

Consecuencias del Incumplimiento

Las violaciones a nuestra política contra el blanqueo de dinero pueden resultar en:

  • Suspensión temporal o permanente de la cuenta;
  • Retención de fondos pendientes de investigación;
  • Denegación de futuros servicios en nuestra plataforma;
  • Reporte a las autoridades reguladoras correspondientes;
  • Acciones legales civiles o penales según corresponda.

Formación y Actualización Continua

Nuestro personal recibe formación continua y certificada en materia de prevención de blanqueo y detección de actividades sospechosas. Actualizamos regularmente nuestros protocolos para adaptarnos a nuevas técnicas y cumplir con cambios regulatorios. Este compromiso con la capacitación constante nos permite mantener la efectividad de nuestros sistemas de prevención.

Compromiso con la Mejora Continua

Revisamos y actualizamos periódicamente nuestros procedimientos para:

  • Incorporar las mejores prácticas internacionales;
  • Adaptar nuestros controles a nuevas amenazas y técnicas de lavado;
  • Optimizar la experiencia del usuario legítimo;
  • Mejorar la eficacia de nuestros sistemas de detección.